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越来越多中国富豪透过地下金钱转移资产
2023年10月16日发表
【人民报消息】 近年来中国当局打击特定产业，加上疫情后中国经济充满不确定性，让中国的富豪甚至中产阶级感到困惑。越来越多富豪选择经由地下管线把自己的财富转移到国外，以绕过政府的外汇管制。
美国之音报导，疫情结束后，越来越多中国人开始把资产转移到国外，希望实现资产多元化，或为未来移民海外做好准备。
彭博通讯社10月9日报道，不少中国富豪在转移资产时不会选择正规途径，反而会依赖地下钱庄。
身在美国的财经评论人蔡慎坤接受美国之音专访时表示，在中国，地下钱庄以各种形式出现，以配合不同顾客的需要。
蔡慎坤说：「有一部分改头换面，以大的贸易公司这样的名义出现。它可能在境外做贸易接收到美元，然后在国内接收人民币，赚取中间的差价。很多都是收集了大量的身份证或者借用老乡、同乡的身份证。现在很多都是化整为零。过去可能一个帐户一转就是几百万，上千万的转，但是现在每一笔都划得很小，可能就是几十万人民币。还有一种是以外资身份在境内接受人民币，让你选择合适的投资项目，它有办法在境外给你支付外币。」
部分地下钱庄借由犯罪集团筹措资金
彭博社引述英国当局的话说，中国不少地下金钱常借由犯罪集团，透过贩毒、走私香烟等活动筹集现金。台湾学者蔡慎坤则形容，中国的地下钱庄缺乏监管，要在灰色地带找生存空间。
蔡慎坤说：「 现在西方的银行有时候会把这些（地下钱庄的）钱冻结。原因是，有一部分香港资金是来自于贩毒集团的资金。你只要沾到了贩毒集团或跨国犯罪组织，这钱风险就很大，是很容易被冻结的。西方的银行现在基本上有三个月的'锁定期'。这三个月内，只要反洗钱组织没有追查到这笔钱，这笔钱就是合法的。我个人认为，即使是现在管控如此严格的情况下，现在从中国境内转出来的钱，至少有几千亿美元这样一个惊人、庞大的数字。」外界无从证实地下钱庄在中国运营的规模，但两年前，中国官媒曾报道，外汇管理部门与公安机关在甘肃破获特大地下钱庄案件，涉案金额高达756亿元，涉案帐户达到8,000多个，开户网点涉及中国20多个省份。
中国富人无法合法转移大量现金
中国实施外汇管制，每人每年结汇的额度有严格限制，出境携带人民币或外币现金额度也有限制，只有移民时才能申请一次性转移全部资产。蔡慎坤说，富人无法透过合法途径向海外转移大量现金是导致地下管线大行其道的因素。
蔡慎坤说：「因为中国对每个国人一年的外汇额度是五万美金，而且你要填写出处，转到境外去作什么用途，你要填写清楚。你还得上报到外汇管理局去审核。对于现在大宗的资金来说，几乎是没有办法把资金从境内转移出去。」
中国的地下钱庄网络遍及全球，甚至有人说，只要有大量华侨的地方都有机构在运作。英国当局的情报则显示，这些地下银行会预先准备好大量资金，让收款人能快速把人民币转换成当地货币。
蔡慎坤说：「每个大大小小的老板背后都有不同官员为他做批复。大的老板肯定有大的官员，中型企业就有中层的官员。也就是说，企业赚的钱里面有多少是官员必须拿走的，但是现在反腐败之后，官员也不敢在国内拿钱。」
中国不少富豪都热衷于海外房地产和金融投资，但蔡慎坤表示，随著中国当局加强监管，不少投资者要依赖地下钱庄调动资金。
蔡慎坤说：「比方一家旅馆值10个亿美金，但是在签合约时，就把它签成20亿美金。多出来的10亿美金会倒几手之后，最终企业要把钱转给它（对方）的。很多企业也是何乐而不为呢。我帮你洗10个亿，还能收点手续费，到时再收你一两千万，但是自从中国政府发现这些问题之后， 现在即使是央企要对外投资，都要有严格审批。现在在境外买房，一栋房子几千美金的，上亿美金的，都是地下钱庄洗出来的钱。」
研究：今年有1500亿美元资金流出中国
彭博社引述法国外资银行（Natixis）的经济学者表示，不少中国游客会趁著外游转移现金。学者根据旅游数据推算，2023年会有1,500亿美元的资金流出中国。
有财务顾问向彭博社表示，中国客户对转移资产到海外的需求激增，与地缘政治紧张局势的不确定性，以及「共同富裕」政策使富人甚至中产阶级感到受威胁有关。接受美国之音访问的台湾淡江大学中国大陆研究所助理教授曾伟峰则有不同看法。
曾伟峰说：「近年来中国针对大型企业，像网路产业的整顿，让很多有钱人看到中国是在限制财富迅速增长。这和'国进民退'也有关系，看起来中国现在要把财富收归国有。中国很多富人的财富都和官商勾结有关。习近平在他第三个任期还是大力反腐，而且力度不减。」在中国经济成长渐缓下，当局想方设法打贪、严控资金外流，近年来又严打非法网博和跨境博彩。例如澳门以博彩中介人形式经营的赌场「贵宾厅」集团被视为中国走资其中一大「缺口」。
曾伟峰说：「大力整顿所谓海外赌博的问题，像是柬埔寨的赌场，在菲律宾的赌场，尤其是网路的赌场，很多都是中国人去赌，而且中国人去赌的目的是洗钱，把钱洗到国外去。若类似的状况持续下去，我相信中国政府一定会这对这个问题作特定的处理。」△
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